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"Los bancos deberán informar sobre el movimiento financiero de sus clientes"

El titular de la Unidad de Información Financiera (UIF), José Sbatella, explicó ayer que la nueva normativa contra el lavado de dinero apunta a que los bancos informen sobre los movimientos financieros bruscos de sus clientes poseedores de tarjetas de créditos.

En este sentido, Sbatella dejó en claro que los clientes no tendrán que realizar declaraciones juradas.

“Los bancos tienen un legajo de cada cliente que tiene una tarjeta de crédito. En él figuran sus ingresos. Si una persona tiene un gasto desmedido con la tarjeta, supongamos que pasa de financiar gastos por 4.000 pesos a 12.000 en un solo mes, es el banco el que debe informar sobre esto a la Unidad”, explicó Sbatella en declaraciones a Telam.

“Si la persona (poseedora de la tarjeta) pega un salto en sus gastos, o pide una ampliación en su financiamiento, se le pide a los bancos que haga un reporte, y a partir de allí se podrá investigar”, aseguró.

De esta manera, el funcionario precisó los alcances de la Resolución 27/2011 publicada ayer en el Boletín Oficial, por la cual las emisoras de tarjetas de crédito, prepagas, o cheques de viajero, con límites de compra por 5.000 pesos, informe sobre movimientos “inusuales o sospechosos” de sus clientes.

“Lo que se estaba tratando de plantear no es obligaciones a los usuarios de tarjetas, o a quienes compran los cheques de viajeros, sino a los emisores de estos instrumentos, a los bancos, que en su mayoría tienen los legajos de sus clientes”, dijo Sbatella, “No es una obligación nueva, lo que es nuevo es que los bancos deben informarlo”, aseguró.

El funcionario explicó que esta medida está en consonancia con el reclamo de mayores controles que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) le hizo a Argentina el año pasado.

En este marco la UIF dictó recientemente una serie de resoluciones para que la Superintendencia de Seguros de la Nación, los escribanos públicos y la Comisión Nacional de Valores, informen también sobre movimientos exagerados de sus clientes.